ИнструкцияСкам по-казахстански: Как не стать жертвой мошенничества

На маркет-плейсах и платформах для объявлений, например, OLX под видом простых продавцов и покупателей могут скрываться мошенники. Сами площадки являются лишь посредниками между пользователями. Именно этот факт важен при общении между продавцами и потенциальными клиентами. Мошенникам невыгодно переписываться внутри площадок, иначе у жертвы будут вещественные доказательства для расследования: если человек пытается увести вас на стороннюю площадку для диалога, при этом не соглашается на разговор по телефону, это служит верным признаком того, что с вами общается мошенник.

Также обращайте внимание на описание и стоимость товаров, а также качество фото. Если описание товара неполное, грамматически искаженное и будто бы наспех обработанное через переводчик, а фотографии не похожи на те, что сделал хозяин, то велика вероятность, что товара не существует вовсе. Помните, что доставку товара казахстанские платформы для объявлений не осуществляют.

Звонки из МВД или банков

— Здравствуйте! Меня зовут… Я из службы безопасности/Департамента криминальной полиции. На ваше имя оформили кредит на сумму n-тысяч/миллионов тенге. Скажите, вы брали кредит на эту сумму? Мы подозреваем, что вашими данными воспользовались мошенники, чтобы исключить кредитную задолженность на ваше имя, нужно, чтобы вы пришли в отделение банка или же продиктовали мне свои данные и реквизиты.

Именно так или аналогичным способом мошенники проводят беседу с потенциальным жертвами по телефону. Они врут о списании больших сумм, оформлении кредитов сторонними лицами и необходимости поймать несуществующих обманщиков, когда таковыми являются сами.

Злоумышленники представляются сотрудниками банков, МВД или Генеральной прокуратуры РК. Пользуясь страхом потери денег и растерянностью, они инструктируют, как исправить ситуацию, перевести средства на безопасные счета и вместе с тем выманивают личную информацию и пароли или PIN-коды. Нередко люди сообщают свои персональные данные, потому что хотят быстрее решить проблему и застраховать свои деньги.

Главное, о чем нужно помнить, это то, что сотрудники банков никогда не звонят лично своим клиентам для сбора персональной информации. Финансовое досье на вас у них уже есть в базе. Исключением могут быть только социальные опросы потребителей для выяснения качества обслуживания и продуктов.

Номер счета, срок действия карты, CVV/CVC-коды, пароли, кодовые слова и остаток средств сотрудники банка никогда не уточняют. Представители банка не могут попросить вас оформить кредит, перенести средства на другой счет.

Схема Понци разработана американским эмигрантом из Италии Чарльзом Понци, который начал спекулировать на купле и продаже купонов. Основной признак схемы в том, что участникам кроме денежных вкладов нужно привлекать еще нескольких человек, чтобы те внесли сумму от себя и повторили трюк. Иногда это сравнивают с сетевым маркетингом. Агрессивное вовлечение и мотивация тоже являются верными знаками того, что вами пытаются манипулировать. Нередко организаторы пирамид играют на ценностях: спрашивают о мечтах, целях, проблемах, делятся свои опытом. Это один из самых опасных видов мошенничества, поскольку у организаторов всегда заготовлены ответы на вопросы, есть лазейки для объяснения системы.

Рекомендуем ознакомиться со списком организаций, которые в нашей стране подают признаки недобросовестной деятельности. Стоит отметить, что большинство из фирм перенимают названия официальных и легализованных крупных компаний, имитируя их деятельность и авторитетность.

Схемы отмывания средств у каждой организации могут отличаться, но важно знать общие принципы защиты конфиденциальности и средств, чтобы не стать жертвой неблаговидной деятельности. Если вы подозреваете, что стали жертвой представителей финансовой пирамиды, зафиксируйте все ваши разговоры и переписки с ними, чтобы обратиться в полицию.

Игры «Касса от ставки», «Котел» или «Черная касса» в мессенджерах

Группы мошенников рассылают сообщения по WhatsApp и другим мессенджерам, предлагая соблазнительные коэффициенты по выигрышам в играх как «Касса от ставки», «Котел» или «Черная касса». Суть игр заключается в том, чтобы вложить требуемую организаторами или администраторами групп сумму и добавить в игру еще двух-трех платежеспособных людей. Им по той же системе нужно будет повторить действия, чтобы вы могли получить прибыль: по системе Понци, взносы новых игроков продвигают старых участников вперед. В качестве доказательств мошенники отправляют скриншоты с отчетами других игроков — на деле они являются подставными лицами или такими же жертвами. Также для этой схемы свойственно, чтобы мошенники торопили внесение взносов, мотивируя быстрый доход игроков.

Иногда без вашего ведома вы можете оказаться в подобных чатах или наткнуться на рассылку с переходом в мессенджер, поэтому в таких случаях поступайте следующим образом:

Еще одно ухищрение мошенников — отправка сообщений абонентам разных операторов, в которых их поздравляют с выигрышами. За выигрыш могут предлагать внести аванс или оплатить его доставку (НДС) на банковскую карту (организации или другого человека). В Казахстане мошенники пытались таким способом обмануть граждан, представляясь сотрудниками Samsung и предлагая перечислить деньги за доставку полученного приза. В результате аферы совершено 44 правонарушения.

Фишинг

Фишинговые сайты, электронные письма или сообщения — еще один вид мошенничества в интернете. Поддельные веб-страницы мимикрируют под оригинальные. Сравните: https://www.the-village-kz.com/ и https://www.the-vilagekz.com/. Внимательный пользователь уже заметил две нестыковки. Вторая ссылка не активна, просто потому, что такого фишингового сайта нет, но она демонстрирует, как изменяя один-два символа в адресной строке, мошенники переводят пользователей на фиктивные страницы.

Рассылки на почту или абонентский номер с поздравлениями о выигрыше в конкурсе тоже сделаны, чтобы получить личную информацию. Иногда страницы ваших знакомых и близких в соцсетях могут быть взломаны, и с них вам могут писать мошенники, прося о помощи и отправляя фишинговые ссылки. Злоумышленники эксплуатируют доверие человека, страх, соблазн, любезность и эмпатию в своих целях.

Онлайн-кредиты

Онлайн-кредиты

Больше всего правонарушений происходит в интернете — 13, 8 тысяч случаев, с использованием платежных карт — 180 фактов, 87 — за займ денежных средств, 36 — в сфере кредитования и одно за мошенничество, связанное с недвижимостью. Чтобы получить доступ к вашим кредитным данным или предложить выгодный кредит, мошенники могут попросить вас установить приложение на телефон, с которого удаленно получат доступ к операциям на смартфоне и не только. Однако мошенники редко досконально изучают, какая у заемщика кредитная история, социальный уровень, где он работает и сколько получает.

Во избежание подобной ситуации проверяйте свою кредитную историю. Сделать это можно на сайте Электронного правительства или Первого кредитного бюро.

Если на вас оформлены кредиты посторонними лицами, обратитесь в полицию или в организацию, которая выдала кредит. Сообщите, что данную операцию провели обманным путем, и запросите всю доступную информацию.

Прежде, чем лично оформить кредит в какой-либо микрофинансовой организации, проверьте ее деятельность через приложение Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Fingramota Online. В нем можно задать вопросы, касающиеся нарушения прав и условий потребления финансовых услуг, также сообщить о случаях мошенничества или проверить организации «на вшивость».

Ложные уведомления Kaspi.kz

Ложные уведомления Kaspi.kz

Мы привыкли, что коммунальные счета приходят ежемесячно, а за их неуплату в срок грозит штраф или дополнительные начисления. Автоматизация решений бытовых задач позволила человеку обращать все меньше внимания на счета и расплачиваться со всем нажатием двух-трех клавиш. Порой мы оплачиваем приходящие счета не задумываясь, и этой невнимательностью пользуются мошенники.

Казахстанцы отмечают в соцсетях подозрительные действия: на их банковские счета в мобильных приложениях банков поступают уведомления о необходимой оплате налогов на имущество или на транспорт. Эти уведомления являются фейковыми, как предупреждает Комитет госдоходов.

Опознать фейковое сообщение можно, если внимательно прочитать название отправителя.